По версии следствия, руководство банка приостановило обслуживание счетов клиентов, ссылаясь на технические сбои. На самом же деле в это время через московский филиал банка подозреваемые активно приобретали у подконтрольных им фиктивных компаний ничем не обеспеченные ценные бумаги, выдавали фирмам-“однодневкам” кредиты и отчуждали в их пользу недвижимое имущество кредитного учреждения. Такой фирмой стала некое столичное ООО “Юникомфинанс”, которое, несмотря на то, что не вела реальной финансово-хозяйственной деятельности, получила кредит от “Смоленского банка” в размере 600 млн рублей.
Как отмечают следователи, схема хищений была четко проработана и выглядела вполне обоснованной. Так, заемщики предоставляли банку липовые отчеты о коммерческой деятельности. В свою очередь банкиры готовили на их основе заключения о качестве ссуды. Организатором этой схемы следователи считают Павла Шитова – фактического собственника Смоленского банка. В настоящее время экс-банкир находится заграницей, куда уехал еще до возбуждения уголовного дела.
В отношении подозреваемых возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство).